お客様本位の業務運営について
経営の方針
弊社では「辻・本郷グループ」の一員として、「お客様本位業務運営」を実践するために、お客様にとって真に役立つ保険商品、及びお客様の立場に立ったクオリティの高いサービス提供に努めてまいります。
具体的には、法人・個人の様々なお客さま一人ひとりに相応しい保険の保障をオーダーメイドで提供することが使命であると考えております。
つまり、お客様それぞれの異なる潜在的なニード・ご意向や加入の目的を的確に捉えると共に、お客様の適正な保険保障を確保するために以下の業務運用を実践してまいります。
①保険の専門的知識がなくても分かりやすいご説明を心がける。
②お客様に必要以上の時間や手間をお掛けしない。
③お客様の保険商品選びの難しさをサポートする。
この3つサポートを日常業務において確実に実践していくことが、お客様が保険を安心して選択していただく際の業務運営の基本であると考えております。
お客さま本位の業務運営方針（FD：Fiduciary Duty 方針）
当社は、保険代理店としてお客さまの信頼に応えるため、お客さまの立場に立った公正かつ誠実な業務運営を行うことを基本方針としています。
お客さまに安心して保険をご利用いただけるよう、以下の方針に基づき「お客さま本位の業務運営」に取り組みます。
1．お客さまの最善の利益の追求
当社は、お客さまのご意向やご状況を的確に把握し、ライフプランやリスクに適した保険商品・サービスをご提案します。
自社の利益を優先することなく、お客さまにとっての最善の利益の実現を目指します。
2．分かりやすい情報提供
保険商品に関する重要な情報について、専門用語をできる限り分かりやすく説明し、お客さまが十分に理解・納得したうえでご判断いただけるよう努めます。
3．お客さまのニーズに沿った商品提案
複数の保険商品の中から、お客さまのご要望や状況に照らして適切な商品を選定し、その理由を丁寧に説明したうえで
提案します。
4．利益相反への適切な対応
当社は、商品選定や保険募集において、お客さまの利益が不当に損なわれることがないよう、利益相反の可能性を適切に
管理します。
5．継続的なサポート
ご契約後も、保険内容の見直しや各種お手続き、事故発生時のサポートなど、長期にわたりお客さまを支援します。
6．従業員教育と体制整備
本方針を実践するため、役員・従業員に対する教育・研修を継続的に実施し、お客さま本位の業務運営体制の維持・向上に
努めます。
取組状況を示す指標（KPI）
当社は、本方針の実効性を高めるため、以下の指標を設定し、定期的に取組状況を確認・改善します。
・お客さまのご意向確認書・意向把握記録の作成率
・契約内容説明・重要事項説明の実施状況
・契約後のアフターフォロー実施件数・実施状況
・従業員に対する募集・コンプライアンス研修の実施回数
・お客さまからのご意見・ご要望・苦情の受付件数および対応状況
これらの指標を通じて課題を把握し、継続的な改善に取り組みます。
※本方針およびKPIは、お客さま本位の業務運営を実現するための基本的な考え方を示すものであり、具体的な運用については社内規程等に基づき適切に実施しています。
辻・本郷 インシュアランス株式会社
2025年10月